從國際視野看商業銀行職業培訓的六大特點  2017-01-19

 

      按常見的定義,職業培訓(Professional Development 或 Vocational Training)是指直接為適應經濟和社會發展的需要,對要求就業和在職從業人員以培養和提高素質及職業能力為目的的教育和訓練活動。其含義:①是一種以從業人員為特定物件的人力資源開發活動;②是一種以直接滿足社會、經濟發展的某種特定需要為目的的定向性培訓;③它通常是按照國家職業分類和職業技能標準進行的規範性培訓。

 

  眾所周知,職業培訓是商業銀行持續的人力資源開發的核心組成部分,有關銀行通常會在主管行領導的統一協調下,由人力資源管理、業務部門和常設的公司職業培訓開發中心(Corporate Professional Development)(或稱作銀行學院或培訓中心)等多方通力合作共同承擔這項工作。鑒於當前我國商業銀行在全面推進業務轉型的同時,還要設法加速業務創新和產品創新,為此,如何有效借鑒國際領先商業銀行的經驗和做法,強化我國商業銀行的職業培訓自然是當下當務之急。

 

  概括而言,與普通的業務培訓相比,商業銀行的職業培訓有針對性、實操性、系統性、系列性、層次性和持續性等六大特點,以下是這六大特點的具體表現:

 

  首先是針對性。職業培訓的針對性主要體現在銀行的職業培訓部門根據(1)崗位職位說明書(Job Description)所列有關崗位工作人員所需具備的工作能力素質和技能技巧(competence and skill)、(2)有關員工職業生涯規劃所提職業培訓需求、(3)有關員工年度表現考核(Annual Performance Measurement)過程中所確定的弱項(weakness)及其改進行動計畫中的業務培訓期望、(4)不同工作崗位年度性“工作素質審查”(Annual Competence Review)所提進修要求等主要職業培訓資訊源,而具體針對每一員工作出的職業培訓安排。為提升內部溝通互動效率和效果,有關銀行負責職業培訓的部門會通過電腦連線的形式,直接從銀行內部相關系統獲取和及時更新相關資訊,並通過自身維護和即時更新的“職業培訓網站(Professional Development Portal)”與每一員工互動。由於職業培訓的組織者、提供者和培訓物件有如此系統性直接和持續的溝通和互動,有關職業培訓的針對性因此而大為提升。

 

  其次是實操性。除通過上述工作機制獲取和更新第一手的培訓需求以提升職業培訓的實操性外,國際領先商業銀行還從培訓師資配置、培訓內容選擇和培訓方式方法等方面作出努力,力求讓受訓者能在最大範圍內,能直接把從職業培訓中學習和掌握的能力和技巧應用到其日常工作中去。以師資配置為例,有關銀行為確保職業培訓的實操性,他們均特別強調專職培訓師每年要有固定最低在職(掛職)工作時間,以確保培訓師始終與實際業務的組織管理實踐同步。與此同時,作為銀行較為普遍的內部安排,在有關銀行開發新系統或新產品時,作為新系統和新產品開發的一個不可或缺的環節,負責日後新系統和新產品培訓工作的培訓師均會首先被安排參加“培訓培訓師”(train the trainers),這樣的安排也有助於提升這些受訓培訓師日後負責相關培訓的實操性。

 

  第三是系統性。商業銀行的職業培訓的系統性主要體現在:職業培訓依照“銀行學院”的體系進行安排和利用與日常操作相同的“類比系統”和“類比場景”進行培訓兩方面。

 

  就“銀行學院”概念而言,銀行學院須為銀行各層級員工整合技能和知識,並形成一套解決方案,用以配合銀行轉變運作模式,並確保職業培訓與銀行的人才管理的生命週期相結合。從系統性角度看,“銀行學院”將培訓、學習和績效管理相結合,在相同甚至更低的成本水準下,幫助銀行有效的改進員工工作效率,創造最佳的經濟效益。這種系統性可體現在以下培訓、學習和績效管理三個環節:

  – 培訓 – 技術帶動下的招聘服務,能夠説明銀行更有效的尋找、篩選和選擇員工,並安排上崗;

  – 學習 – 通過實施學習技術平臺、移植線上學習(eLearning)、改進導師指導培訓內容和採取合包(co-sourced)方式,轉變新員工和資深員工學習知識的途徑;

  – 績效管理 – 技術驅動下的績效管理功能,包括個人績效的評估和績效管理週期的實施。

 

  此外,“銀行學院”的職業培訓的系統性還體現在通過將學習成果和業務戰略相對應,提高銀行的經濟效益。它加速銀行業務發展的“時間速度(clock speed)”,包括銀行的重新定位以及推出新的產品和服務的實施週期等。

 

  為提升“銀行學院”職業培訓的系統性,“銀行學院”須把建立員工分析能力作為其中一項基礎工作。“銀行學院”通過建立核心的評估能力,可以系統性地推動以下各項評估工作:(1)工作效率 – 為高影響力的員工安排更重要的崗位,以實現生產效率的最大化;(2)發展 – 監督向高影響力的團隊成員提供支援、挑戰任務和指導的各項管理工作;(3)留人 – 留住員工隊伍當中的關鍵部分,變更團隊成員的職責以提高他們的滿意度;(4)調動 – 變更團隊成員的職責,以提高團隊成員的投入程度和滿意度,發展個人能力,分享和獲取知識;(5)能力 – 評估員工在一段時間內的能力;(6)招聘效率 – 合理的降低成本。

 

  在利用與日常操作相同的“類比系統”和“類比場景”進行培訓方面,其系統性則主要體現在:一方面,“類比系統”和“類比場景”可在最大程度內再現受訓者日後的工作場景,以收到學以致用的效果;另一方面,由於利用“類比系統”作為培訓載體,預設在“類比系統”內的工作流程,就可有效地確保受訓人員必須按照既定的工作流程,類比進行相關工作。較早採用“類比系統”和“類比場景”的銀行職業培訓是對交易人員進行培訓的“模擬交易室”,及後擴展到“模擬零售銀行營業大堂”、“新產品實驗室”等。在信貸業務人員職業培訓方面,常見的類比系統包括:(1)財務報表分析系統(Financial Spreading);(2)同質資料庫系統(Peer Data);(3)現金流分析(Cash Flow Analysis);(4)信用評級系統(Credit Rating System);(5)業務發起分析系統(Deal Analyzer);(6)多變數多重假設性分析系統(Projection System);(7)信貸工作流程系統(Credit Workflow System);(8)全行性電腦連線信用風險敞口管理系統(Global Exposure System);(9)早期風險預警系統(Early Warning System)。

 

  第四是系列性。商業銀行的職業培訓的系列性體現在職業培訓的基礎設施建設的系列性。這些基礎設施建設包括:(1)完整和系列性的供全行各類型崗位員工選擇的職業培訓課程提綱:《銀行教育和發展大綱》 (Bank Education & Development Catalog);(2)為員工職業培訓提供幫助和督導的人力資源開發中心 (Development Resource Centers );(3)專門為員工職業生涯提供安排和輔導的職業推動安排(Career Dynamics Program);(4)完整系列的員工素質和能力模式和指引,如經理、市場拓展人員、客戶服務人員等(Competency Models and Guides, e.g., Managers, Sales, Customer Service)。 此外,商業銀行的職業培訓的系列性也體現在職業培訓與商業銀行人才管理體系的配套和對應系列安排,這種配套和對應關係如下圖:

       第五是層次性。商業銀行職業培訓的層次性主要體現在:銀行針對不同工作崗位的不同層次提供相應的系列職業培訓。有關銀行會採用如下圖所顯示的方法,設定不同工作崗位不同層次的職業培訓安排。

 

圖二:商業銀行不同工作崗位不同層次的職業培訓的確定方法示意圖

      這樣的職業培訓的層次劃分,在很大程度上是要配合和反映商業銀行人才管理中的才能進階(或“階梯”)概念。如下圖顯示,銀行把不同層級的員工,按相應的才能階梯進行相應的劃分,有關的職業培訓則因應不同層級作出相應的安排。

 

  圖三:人才進階和對應職業培訓層次示意圖

第六是持續性。鑒於銀行核心競爭力往往體現在人力資本這一客觀因素上,國際商業銀行普遍鼓勵員工終身學習,以有效確保自身機構人力資本的持續增值。與此同時,大部分員工也把有關銀行有否提供系列性職業培訓和學習成長機會,作為是否繼續留在有關銀行工作的一種“隱性福利”因素考慮。為此,建立維持支持本行遠見(或稱為“願景”)、使命及價值觀的職業培訓體系,是國際領先商業銀行持續維護和提升自身核心競爭力的一項重要策略舉措,當中包括把每一員工每年投入職業培訓(包括接受他人培訓和為他人提供培訓)的時間,以類似學分的形式,納入每年的個人績效考核的考核指標內,並與當事人的利益直接掛鉤。

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